Индивидуальное управление капиталом - в чем его суть?
Индивидуальное доверительное управление (Деятельность по управлению ценными бумагами) – один из способов инвестирования на рынке ценных бумаг, который заключается в передаче инвестором функций по формированию, управлению и оперативному контролю за состоянием своих инвестиций профессиональному участнику рынка ценных бумаг – доверительному управляющему. Контроль за деятельностью доверительного управляющего осуществляет государственный регулирующий орган – Федеральная служба по финансовым рынкам.
Необходимость в услуге индивидуального доверительного управления возникает в ситуации, когда размер инвестиций становится значительным и перестают удовлетворять стандартные инвестиционные продукты. К серьезным инвестициям всегда предъявляются особые требования.
Если Вы готовы инвестировать в фондовый рынок сумму от 1 000 000 рублей, Управляющая компания «ВИТУС» предлагает Вам услугу по формированию и управлению индивидуальным портфелем ценных бумаг, который максимально соответствует Вашим финансовым целям.
Услуга индивидуального доверительного управления в нашей компании предполагает для Вас больший комфорт в плане мониторинга стоимости Вашего портфеля: с Вами будет работать Ваш личный менеджер, а управлять портфелем - Ваш личный портфельный управляющий. Менеджер будет оперативно, в удобном для Вас режиме, сообщать обо всех изменениях в портфеле и объяснять поведение рынка и бумаг, входящих в состав активов.
Инвестиционный процесс начинается с подробной беседы для определения Ваших инвестиционных приоритетов и склонности к риску. Мы разъясняем особенности налогообложения и регулирования доверительного управления, предоставляем исчерпывающую информацию об особенностях и возможностях работы на фондовом рынке, а также о возможных рисках, связанных с работой на фондовом рынке. Далее мы выбираем наиболее подходящую для Вас стратегию инвестирования, используя весь комплекс доступных финансовых инструментов и принимая во внимание Ваши ожидания и предпочтения. Также мы осуществляем оперативный мониторинг и информируем Вас о состоянии Ваших активов.
Цели и принципы индивидуального доверительного управления
Управление портфелем ценных бумаг – периодические покупки и продажи ценных бумаг, входящих в состав портфеля – осуществляется с целью увеличения его стоимости. Ваш доход формируется в виде разницы стоимости портфеля активов в начале и конце срока действия договора доверительного управления. Мы прямо заинтересованы в максимальном приросте стоимости активов, поскольку от этого зависит и размер вознаграждения управляющего.
Основной нашей задачей является сохранение и приумножение Ваших средств. Основные принципы управления –ликвидность, доходность и полная конфиденциальность. Основные риски, связанные с передачей денежных средств в доверительное управление, определяются конъюнктурой фондового рынка.
Инвестиционные стратегии и объекты инвестирования
Результат индивидуального доверительного управления зависит от избранной инвестиционной стратегии, в которой определяется соотношение риска и ожидаемой доходности инвестиционного портфеля.
Инвестиционная стратегия – это набор правил, которым руководствуется персональный портфельный управляющий при формировании инвестиционного портфеля. Инвестиционная стратегия является обязательной для нашей компании, определяется совместно с клиентом и фиксируется в приложении к договору доверительного управления – инвестиционной декларации при его подписании. Инвестиционная декларация содержит перечень надлежащих объектов инвестирования, структуру активов клиента, которая должна поддерживаться в процессе осуществления доверительного управления, права портфельного управляющего в отношении совершаемых сделок.
Подробная информация об условиях инвестирования и инвестиционных стратегиях содержится в договоре доверительного управления:
| Стратегия | Цель стратегии | Сумма инвестиций, млн. руб | Срок инвестиций, лет |
| Агрессивная | Получение доходности, значительно превышающей среднерыночную при повышенном уровне риска | от 3 (оптимально -10) | от 1 года (оптимально -3 года |
| Сбалансированная | Получение доходности, превышающей среднерыночную, при умеренном уровне риска | от 1 | от 1 года |
| Консервативная | Получение доходности, превышающей среднерыночную ставку по депозитам при минимальном риске | от 1 | от 1 года |
| Индексная | Получение среднерыночной доходности при среднерыночном уровне риска | от 1 - эталонный индекс ММВБ-10, от 3 - эталонный индекс РТС | от 1 года |
Для заключения договора доверительного управления активами (doc, 127.5 кб) Вам необходимо обратиться в отдел доверительного управления управляющей компании "ВИТУС". Образец проспекта управляющего находится здесь (doc, 56 кб)
Контактная информация
г. Пермь, ул. Ленина, 50, 6 эт, тел (342) 218 40 03, (342) 218 40 36,
факс (342) 218-42-69, e-mail:info@vitus.ru
Консультации в г. Березники:
ул.Ломоносова, 54, тел (3424) 23-25-14, 23-70-84, e-mail: emelianov@vitus.ru
